تدابير صارمة تضع شركات “الهولدينغ أوفشور” تحت المجهر
هوية بريس – متابعات أطلق مكتب الصرف تدابير رقابية صارمة تستهدف الشركات القابضة الحرة (Holding Offshore) بالمغرب، عبر إصداره الدورية رقم 2/2026. وتهدف هذه الخطوة غير المسبوقة إلى تطويق مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من خلال إرساء منظومة متكاملة لليقظة والمراقبة الداخلية، بما يعزز شفافية الأنشطة المالية ويتوافق مع التشريعات الجارية. وتأتي هذه الإجراءات الجديدة في سياق التنزيل الفعلي لمقتضيات القانون رقم 43-05 المتعلق بمكافحة غسل الأموال، والقانون رقم 58-90 الخاص بالأسواق المالية الحرة. ويسعى مكتب الصرف، بصفته جهة إشرافية، إلى ضمان التزام هذه الشركات بالمعايير الوطنية والدولية، وحماية قنوات الاستثمار من أي استغلال غير مشروع يمس بالأمن الاقتصادي. منظومة يقظة صارمة وتدقيق لهوية المستفيدين وتفرض الضوابط الحديثة على الشركات المعنية تبني مقاربة مبنية على التقييم المستمر للمخاطر، مع ضرورة الإرساء الفوري لمنظومة يقظة داخلية تناسب حجم نشاطها. وتتضمن هذه التدابير الفحص الشامل والدقيق لهويات العملاء والمستفيدين الفعليين، لا سيما أولئك الذين يملكون 25 في المائة أو أكثر من رأس المال أو يمارسون سيطرة فعلية على التسيير. وفي هذا الصدد، تلزم الدورية هذه المؤسسات بالامتناع الفوري عن إبرام أو مواصلة أي علاقة تجارية في حال تعذر التحقق من هوية العميل، أو عند اكتشاف بيانات وهمية وناقصة. كما يفرض القانون توجيه “تصريح بالاشتباه” بشكل فوري إلى الهيئة الوطنية للمعلومات المالية في حال رصد أي تجاوزات. رقابة مشددة على العمليات المعقدة وعقوبات رادعة ولم تستثنِ الوثيقة الرقابية العمليات ذات المخاطر المرتفعة، إذ شددت على تطبيق “يقظة معززة” تجاه الأشخاص المعرضين سياسيا، أو الكيانات المرتبطة بدول تصنف ضمن القوائم السوداء أو الرمادية في مجال غسل الأموال. ويشمل ذلك التدقيق الصارم في العمليات المالية المعقدة التي تفتقر لمبررات اقتصادية واضحة، مع ضرورة تعيين “مسؤول عن الامتثال” داخل كل شركة يتولى التنسيق المباشر مع السلطات المختصة. ويُنتظر أن تسهم هذه الإجراءات، المدعومة بإلزامية حفظ الوثائق لعشر سنوات وتطبيق عقوبات تأديبية ومالية قاسية للمخالفين، في تحصين النظام المالي المغربي، وترسيخ بيئة استثمارية شفافة تعزز الثقة في منظومة الشركات القابضة الحرة بالمملكة. The post تدابير صارمة تضع شركات “الهولدينغ أوفشور” تحت المجهر appeared first on هوية بريس.
مشاركة مدرسة ابن القاضي للقراءات في برنامج استقطاب القراء بالمدينة المنورة
هوية بريس – متابعة في إطار أنشطتها العلمية التي تستهدف مد جسور التعاون مع مختلف الهيئات وا…